在新起点上开启广东反洗钱事业新征程

佚名

2019-04-28 16:42 来源:中金网
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  4月17日,金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,这对于我国反洗钱工作具有里程碑式意义。FATF是目前反洗钱和反恐怖融资领域最具影响力的国际组织,是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定者,中国于2007年加入该组织。FATF通过定期开展互评估工作敦促各成员国落实国际标准,以此促进在全球范围内有效遏制洗钱和恐怖融资活动。2015年,经国务院批准,由中国人民银行牵头第四轮互评估应对工作。2018年,FATF对中国开展了为期一年的互评估。2019年2月,FATF第三十届二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,标志着我国反洗钱工作取得了全面进展。

 

  此次互评估是2012年FATF发布新四十项建议后中国首次接受的“全面体检”,国内对这项工作高度重视,投入了大量的资源和人力,向评估组全面展示近年来我国反洗钱和反恐怖融资工作进展:2017年9月国务院出台《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(以下简称《三反意见》),从国家战略高度对反洗钱工作作出顶层设计;2018年发布《中国反洗钱和反恐怖融资风险评估报告》,首次对国家面临的洗钱和恐怖融资风险进行系统梳理和评估,为完善洗钱风险防控体系提供重要指导。目前,我国反洗钱监管范畴已经从传统的金融机构向特定非金融领域拓展,监管原则从“规则为本”向“风险为本”转型,监管政策法规不断健全,反洗钱监管的有效性持续提高;线索移送和案件破获数量进一步增长,金融情报支持更加有力;反洗钱国际合作逐步深化,中国在国际社会的影响力日益提升。

  互评估为我国反洗钱和反恐怖融资工作的发展提供了契机,同时也带来了挑战。受政治、安全、经济、技术等多重因素的影响,我国反洗钱工作面临的国际形势正在发生深刻变化,主要表现在:一是国际关注空前提升,反洗钱工作肩负更多使命。当前国际社会对反洗钱的关注空前,反洗钱已经成为国际舆论的热点议题,也是一国参与全球治理的重要抓手。中国只有对内加强反洗钱能力建设,对外拓展国际合作深度,才能在对外交往中占据有利地位,更好地肩负维护国家战略利益的使命。二是国际标准趋严趋紧,反洗钱工作要求越来越高。此次互评估对我国反洗钱工作整体水平作出了肯定评价,但不否认,现阶段我国反洗钱工作还存在薄弱环节,与国际标准之间存在差距,需要我们采取切实有效措施,高标准、严要求做好互评估后续整改,不断提升自身反洗钱工作体系的有效性水平。三是境外监管力度加码,反洗钱工作压力显著增加。近年来中资银行海外合规风险事件增多,监管处罚、执法调查案件多发,这说明“重业务、轻合规”不仅行不通,而且往往会付出沉重代价。我们必须坚守反洗钱风险底线,把合规管理摆在更突出的位置,业务发展与风险防控保持同步,“走出去”之路才能行稳致远,避免在国际博弈中陷入被动。

  谱写反洗钱工作高质量发展的“广东篇章”

  在国家层面的反洗钱工作框架下,人民银行广州分行会同有关部门,坚持改革引领,创新驱动,围绕提升工作有效性的目标,积极探索新思路、新方法,推动广东辖区反洗钱工作不断取得新突破。

  (一)多措并举,纵深开展“风险为本”的反洗钱监管。一是创造性地开展洗钱风险评估工作。结合广东实际构建“风险样态指标化,风险因素数据化”评估指标体系,并在实践中总结出一套适用性较强的风评方法。自启动风险评估试点以来,截至2018年末已完成辖区70家义务机构的风险评估工作,为人民银行总行完善政策制定提供了范本支持。二是探索建立洗钱风险事件监测机制。科学设计风险事件统计报表,持续采集洗钱风险事件案例,不断充实辖区风险事件数据库,并深入研判洗钱风险分布及变化趋势,为实施精准监管夯实基础。三是打造链条式风险监管模式。以分类评级、风险评估和风险监测为抓手,准确定位短板机构和薄弱环节,进而采取针对性监管措施,督促义务主体完善风控机制,在辖区构筑起贯穿风险识别、评估、预警、控制和管理的一体化风险监管格局。四是创新监管技术手段。搭建和优化反洗钱监管台账、检查软件、调查系统等电子化平台,有力保障了反洗钱工作的高效开展。

  (二)发挥合力,统筹推动跨部门协调合作机制建设。一是完善跨部门监管合作机制。牵头与广东银保监局、证监局订立《广东金融业反洗钱监管协调合作备忘录》,在此框架下通过联合实施监管走访、共同研判案件线索、开展联合培训等方式增进监管协同,深化信息共享,提升监管合力。二是优化“三反”执法合作机制。为深入推进打击地下钱庄、打击虚开骗税等活动的开展,联合地方公安、海关、税务等部门成立专项行动领导小组,并签署战略合作协议,为提升打击犯罪成效提供了机制保障。三是加强情报信息共享合作。重点在资金流、单证流、货物流等方面推进信息数据共享建设,实现各渠道信息的相互印证,极大提高案件侦办效率;加大情报会商力度,及时将掌握的线索与办案部门的情报进行对碰分析,促进案件精准打击。《三反意见》发布以来,人民银行广州分行共协助有关部门成功破获地下钱庄、虚开骗税、走私逃税、恐怖融资等案件87宗。

  (三)重拳出击,有力打击洗钱及上游犯罪。反洗钱是发现洗钱及上游犯罪线索的重要来源。仅2018年,人民银行广州分行接收全省金融机构上报的重点可疑交易线索1723份,经分析研判对外移送线索729条,这充分说明反洗钱可疑交易监测预警体系已逐步趋向成熟,并显示出它的强大威力。同时,反洗钱也是打击洗钱及上游犯罪的一大利器。2018年,人民银行广州分行通过调取涉案客户资料、开展交易监测分析和实施账户资金冻结等方式,协助侦查机关调查案件735宗,破获各类案件78宗,涉及非法集资、毒品犯罪、黑社会犯罪、地下钱庄、虚开骗税等不同类型。这些成功案例既是跨部门执法合作的成果体现,也彰显了反洗钱手段的震慑效应,为保障人民财产安全和捍卫社会公平正义方面发挥了积极作用。

  直面未来反洗钱工作中的机遇与挑战

  反洗钱工作涉及面广,政策性强,随着金融科技的创新应用,粤港澳大湾区建设的加快推进,以及金融业双向开放的不断深化,在促进我国经济社会高质量发展的同时,也给反洗钱工作带来了新的挑战。未来,广东反洗钱工作的重点主要有以下几个方面:

  (一)妥善应对伴随金融创新而来的洗钱风险。当前金融科技发展日新月异,金融产品和服务呈现跨地域、跨市场、跨行业的特征,金融交易日益频繁,交易速度显著加快,使得洗钱活动更加隐蔽和难以察觉;新技术发展与传统金融业务紧密结合,模糊金融业态边界,假借创新之名规避监管,这些都给反洗钱监管工作带来严峻的考验。一方面,监管者难以在第一时间捕捉创新业务带来的风险苗头,确定监管时机和具体方式也非易事,结果往往出现“慢半拍”的滞后问题;另一方面,由于技术手段不足,难以从庞大、复杂的金融交易中抽丝剥茧,实现对异常交易的快速识别和迅速反应,预防和打击洗钱活动的成效受到制约。从监管的角度来看,应当在守住风险底线的前提下,给予创新发展的空间,平衡好创新与安全的关系。下一步,人民银行广州分行要探索构建适合我国金融科技发展的反洗钱监管模式,加快推进新技术与金融监管的融合发展,提高风险感知和预判能力,增强监管的专业性和穿透性,妥善应对金融科技的创新发展带来的新问题、新挑战。

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