北京银行发布半年报:转型步伐加快 线上业务快速增长

佚名

2019-08-29 10:19 来源:中金网
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  中新网8月28日电 27日,北京银行股份有限公司公布2019年半年度报告。上半年,北京银行紧扣高质量发展工作主线,稳中求进、改革创新、优化结构、科技赋能,实现了业绩品牌、发展战略、服务特色、管理效能等的全方位新提升。

2019年8月27日,北京银行发布2019年中期业绩。

2019年8月27日,北京银行发布2019年中期业绩。

  年报显示,截至6月末,北京银行表内外总资产达到3.41万亿元,其中表内资产总额2.67万亿元,较年初增加975.85亿元,存、贷款总额分别达到1.52万亿元和1.36万亿元,增幅分别为9.70%和7.67%。实现营业收入327.42亿元,同比增长19.64%;实现归属上市股东净利润128.69亿元,同比增长8.56%;净息差1.91%、净利差1.83%,同比提升9BP、21BP;资产利润率(年化)0.99%,加权平均净资产收益率(年化)13.82%,成本收入比18.34%,经营绩效继续保持上市银行优秀水平。

  在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值达到548.8亿元,较上年大幅提升100亿元,排名中国银行业第6位;在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第61位,较上年提升2位,连续六年跻身全球百强银行,品牌美誉度和影响力进一步提升。

  “三项创新”彰显小微金融服务特色

  上半年,北京银行强化业务模式创新、服务方案创新、渠道合作创新“三项创新”,小微金融服务特色更加彰显。科技金融方面,推出科创板服务方案,支持科创板申请企业28家,累计授信超41亿元,北京地区27家受理企业中,17家为北京银行客户。截至6月末,北京银行科技金融贷款余额1526亿元,较年初新增73亿元,增幅5%。

  文化金融方面,与北京市文化和旅游局签署战略合作协议,发布“文旅贷”金融服务行动计划,计划未来5年全国范围内文化旅游贷款投放不低于500亿元、支持1000户文旅企业成长壮大。研发“创意设计贷”,发布影视全产业链专属产品“影视贷”,文化产业细分行业一站式精细化服务能力显著提升。截至6月末,北京银行文化金融贷款余额641亿元,较年初新增113.7亿元,增幅21.6%,文化金融首都市场占有率继续保持第一,并荣获“2019中国文旅企业最佳服务银行”称号。

  普惠金融方面,升级“富民直通车”助力实体经济服务体系,与中国普惠金融研究院等机构开展产学研合作,启动“千院计划”,计划3年内支持1000家精品民宿小院发展,为小微企业主的发展带来“活力”和“实力”,为“美丽乡村”建设增添“魅力”。截至6月末,北京银行普惠金融贷款余额614亿元,较年初增长22%。

  业务规模站上新的台阶

  公司业务多措并举稳存增存,存款时点突破1.1万亿元,全国市场份额1.85%,较年初提升0.02%。围绕供给侧结构性改革重点领域优化信贷投放结构,合理控制存款成本。

  发挥投行业务服务优势,上半年债券承销规模767.7亿元,同比增幅19.5%,银行间市场承销规模较2018年末上升2位,位列第12位,承销只数保持北京地区市场第一位;牵头银团项目放款规模同比增幅163%,并购顾问费、银团手续费同比增幅165%、84%,成为投行业务新的增长点。业内首家创新打造“并购+”生态伙伴合作品牌,并购项目放款同比增幅71.4%。

  截至6月末,北京银行零售资金量余额6975亿元,零售存、贷款均实现全国市场份额以及行内占比的双提升,储蓄存款余额3339亿元,较年初增长16%,北京地区储蓄增量稳居同业第一。

  此外,北京银行大力发展个人经营性贷款、消费贷业务,零售贷款增量占比达全行占比突破30%,增量占比达40.9%,成为拉动北京银行贷款增长的主要动力;零售利息净收入同比增长达34.8%,全行占比同比提升4.4个百分点。零售存贷利差较年初提升33BP。深化“移动优先”战略,手机银行APP持续迭代升级,平台运营能力和客户体验持续提升,手机银行结算交易量同比增长44%,月活客户数同比增长90%。

  线上业务规模快速增长

  上半年,北京银行召开全行数字化转型大会,制定数字化转型三年行动规划。北银金融科技公司正式揭牌,并迅速投入重点项目建设,成为全行科技建设的“蓄水池”、技术创新的“孵化器”。

  加快“四项机制”实施,打造以项目为单位的扁平化敏捷作战单元,打通财务系统与创新系统、项目管理系统的互通互联链条,实现财务资源、创新资源、科技资源围绕重点项目的集中优化配置。加快推进理财推荐、知识图谱、风险滤镜等人工智能项目,大数据服务拓展至210项。积极推进分布式金融业务平台、私有云平台建设,荣获工信部金融行业“十佳上云”奖项。线上业务加快对公、零售网贷平台,反欺诈平台,风控模型平台等核心平台建设,北京银行线上业务贷款余额突破180亿元,授信客户突破800万人,展现出强劲发展势头。此外,顺义科技研发中心将在年底前验收竣工,将极大提升北京银行的科技硬件实力,为数字化转型提供更为强有力的支撑。

  此外,北京银行完善风险防控策略,持续加强房地产、融资平台、产能过剩等重点领域风险管理。截至6月末,北京银行不良贷款率1.45%,拨备覆盖率212.53%,拨贷比3.08%;核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.03%、9.92%、12.09%,在经济下行期继续保持良好的风险抵御能力。

  展望未来,北京银行董事长张东宁表示,北京银行将再次吹响数字化转型、高质量发展的“集结号”,持续跑出敏捷迭代、创新驱动的“加速度”,推动北京银行战舰继续劈波斩浪、扬帆远航。

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